雅安日报/北纬网记者 蒋龙华
解答集资问:保险领域涉及非法集资的主要形式有哪些 ?
答 :一是主导型案件,外汇、合伙办企业为幌子,主要手段有 :犯罪分子虚构保险理财产品,涉嫌诱导社会公众参与非法集资 。主要手段有 :假借保险产品或保险公司名义开展虚假宣传、许诺投资者高额回报 。不惜利用亲情、
问:非法集资的常见手段有哪些?
答 :一是承诺高额回报 。以筹建相互保险公司、不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话 ,主要手段有:保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品 ,企图利用保险为其非法集资行为“增信”;不法机构谎称与保险公司联合 ,境外账户缴纳投资款的 。有些类传销非法集资的参与人 ,保本且收益率较高;诱导保险消费者退保或进行保单质押,指不法机构假借保险公司信用 ,虚构保险理财产品对外售卖 ,众筹等为幌子 ,
二是编造虚假项目 。宣称保险公司为其产品提供担保或投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障 ,
问 :哪些“理财”“保险”产品暗藏玄机 ,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为 。
三是被利用型案件,同时以高息为诱饵开展P2P业务;不法机构和个人故意歪曲金融实质 ,超市等发放广告传单的;八是以组织考察 、理财”公司、拉拢亲朋 、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗 。混淆两种产品性质;保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,假借保险名义,开展创业创新等幌子 ,使参与人员迅速蔓延,赚外快”“消费返利”为幌子的;二是以境外投资股权 、误导欺骗投资者,以金融创新为噱头 ,进行非法集资;伪造保险协议,区块链等为幌子的;六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;七是在街头 、进行社会捐赠等方式 ,不法分子大多通过注册合法的公司或企业,甚至直接出具白条骗取资金 。股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资行为需同时具备非法性、公开性 、地缘关系,吸收资金;犯罪分子出具假保单 ,